Бухгалтер и фальшивые платёжки
Бухгалтер на аутсорсе, который вовремя сообщает, кому и сколько заплатить — это удобно, но иногда слишком дорого. Бухгалтер из Заринска обманула сразу четверых предпринимателей, завышая цифры в платёжках. Мы изучили схему, по которой работала мошенница, и рассказываем вам.
Что придумала бухгалтер
Бухгалтер Кулик работала с четырьмя предпринимателями из Заринска. Они оформили на неё доверенности и были спокойны: не нужно никуда ходить и ничего контролировать. Кулик подавала декларации, платила ЕНВД и налог по УСН, взносы в Фонд социального страхования и Пенсионный фонд.
Но от предпринимателей можно получить не только зарплату, решила бухгалтер. Если немного увеличить сумму налога, разницу можно оставить себе. Для этого достаточно:
- Скрыть от предпринимателя реальную сумму налога: рассчитать налог, подделать подпись предпринимателя и подать декларацию в налоговую.
- Получить от предпринимателя больше, чем указала в декларации: назвать ему завышеную сумму налога и перечислить деньги со счёта предпринимателя на счёт своей компании.
- Получить навар: заплатить налог, а разницу оставить себе.
Предприниматель № 1
Занимается торговлей, арендует отдел в магазине, работает на ЕНВД.
Потеряла 714 000 ₽.
Предприниматель выдала Кулик доверенность на три года. За всё время их работы она отдала бухгалтеру 324 000 ₽, чтобы та заплатила налоги и взносы.
Бухгалтер завышала суммы ЕНВД почти вдвое. Разницу — 53 000 ₽ — оставляла себе. В декларациях она указывала правильные цифры, а подписи от предпринимателя подделывала.
Махинациями с налогами дело не ограничилось. Бухгалтер создавала поддельные платёжки за аренду помещения. Деньги по ним тоже перечисляла на счёт своей компании.
Предприниматель № 2
Занимается торговлей, работает на ЕНВД.
Потеряла 180 000 ₽.
Бухгалтер завышала её суммы ЕНВД больше чем в два раза. Вместо 13 000 ₽ предприниматель отдавала мошеннице 38 000 ₽. Разницу Кулик оставляла себе.
Предприниматель № 3
Занимается торговлей, арендует помещение магазина, работает на ЕНВД.
Потеряла 712 000 ₽.
Предприниматель выдала Кулик доверенность на 10 лет.
Кроме налоговых деклараций, бухгалтер подделывала платёжные поручения на оплату аренды и оборудования.
Несмотря на регулярный доход, у Кулик были долги. С ними она тоже рассчиталась деньгами предпринимателя — перечислила с её счёта 60 000 ₽.
Предприниматель № 4
Занимается торговлей и монтажом изделий, арендует офис, работает на ЕНВД и УСН.
Потерял 326 000 ₽.
Кулик подделывала декларации, а разницу оставляла себе.
В суде бухгалтер признала вину, раскаялась, помогала расследовать дело и перед всеми извинилась. Суд посчитал это смягчающими обстоятельствами и приговорил бухгалтера к 2,5 годам колонии, но не стал назначать компенсацию обманутым предпринимателям. Чтобы вернуть свои деньги, им придётся подавать гражданские иски и судиться с мошенницей.
Как защититься от бухгалтера-мошенника
Четверых предпринимателей от финансовых потерь могла уберечь простая осторожность. Вот правила, которые помогут защититься от мошенников:
- Будьте осторожней с доверенностью. В доверенности на бухгалтера ничего не указывайте «на всякий случай». Не выдавайте доверенность сроком на несколько лет. Лучше оформить её до конца года, а потом продлить.
- Проверяйте декларацию. Всегда просите бухгалтера возвращать декларацию с отметкой о принятии в налоговой. Так вы узнаете сколько на самом деле перечислено в ФНС.
- Сами платите налоги. Сами перечисляйте деньги со своего счёта. Лучше потратить время, чтобы заполнить платёжки и заплатить налоги, чем доверить оплату налогов постороннему человеку.
Избавьте себя от рисков, если у вас Эвотор:
Интернет-бухгалтерия для ИП
Интернет-бухгалтерия для ООО
Если вы сталкивались с мошенниками и готовы об этом рассказать, пишите: zhiza@evotor.ru
Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой персональных данных
