- Проверить, что ваш банк знает о ваших контрагентах
- Проверить, как давно работает компания
- Проверить адрес компании на массовую регистрацию
- Проверить, есть ли у компании долги
- Проверить, не банкротят ли подрядчика
- Проверить, нет ли к компании исков от клиентов и сотрудников
- Проверить порядочность компании при работе с другими заказчиками
- Подытожим
Семь сервисов для проверки подрядчика
Если вы получили чертовски выгодное предложение от нового заказчика, не спешите сразу отгружать товар. Сначала проверьте, что это не мошенники. Потерять деньги — только часть неприятностей. Есть ещё налоговая, которой, вероятно, вам придётся доказывать, что вы не сотрудничали с компанией-однодневкой ради накрутки НДС. В общем, лучше проверьте — это не займёт больше часа.
Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» даёт банку право заблокировать ваш счёт либо отказать вам в ДБО (дистанционном банковском обслуживании). Один из важных факторов при оценке вашей компании или ИП — кому вы платите и откуда получаете деньги. Если ваш контрагент отмечен в банковских списках как ненадёжный, то и к вам могут быть вопросы.
Чтобы не случилось блокировки счёта или отказа в ДБО, убедитесь, что ваши контрагенты такие же честные, как и вы. Банки следят, чтобы вы заключали договоры только с надежными контрагентами (и догадайтесь, что произойдет, если у вас будут контрагенты в зоне риска).
Вот так один из банков предоставляет предпринимателям отчёт по контрагентам. Если работать с компаниями из зоны риска, могут начаться проблемы
Регулярно проверяйте ваш статус в личном кабинете банка, чтобы вовремя предотвратить неприятные сюрпризы от службы безопасности ↓
Когда оформляете платёж, большинство интернет-банков автоматически проверяет надежность компании по ИНН и сразу же подсвечивает статус юрлица. Не стоит иметь дело с красными фирмами.
Зелёная галочка — значит, банк считает компанию надёжной
Если же вы ещё только собираетесь заключать договор, нужно проверить юрлицо самостоятельно.
Проверить, как давно работает компания
Найдите сведения в едином реестре компаний и ИП. Чтобы не нарваться на компанию-однодневку, проверьте дату регистрации. Если компании два дня, стоит насторожиться.
На что ещё смотреть в выписке:
1. Размер уставного капитала. Сама по себе минимальная сумма уставного капитала 10 000 ₽ ни о чём плохом не говорит, но фирме с таким уставным капиталом, которая появилась только вчера, доверять не стоит. А вот если уставный в десятки раз больше, скорее всего, компания надежная.
2. Виды экономической деятельности. Покупать стулья у компании, которая вообще торгует алкоголем — подозрительно.
3. Лицензия. В выписке должны быть данные про лицензию, если вы заключаете договор с частной охраной, медицинской компанией или любой другой фирмой, которая по закону не может работать без лицензии.
Проверить адрес компании на массовую регистрацию
Проверьте адрес в базе налоговой. Если по одному адресу зарегистрировано слишком много компаний, налоговая может заподозрить фиктивность. Часто такие массовые адреса используются только для получения почты, без реального офиса. Если адрес фиктивный, найти компанию в случае каких-то проблем будет непросто.
Если проверяете адрес в бизнес-центре, вводите его полностью — с номером офиса или помещения, а не только улицу и дом. Бизнес-центры изначально созданы для множества компаний, но если у каждой свой отдельный офис, адрес не считается массовым.
Проверить, есть ли у компании долги
Поищите компанию в базе судебных приставов. Возможно, контрагент работает давно, но погряз в долгах. Лучше знать об этом заранее — перед тем, как решиться на отгрузку товара.
Проверить, не банкротят ли подрядчика
Поищите иски против компании в картотеке Арбитражного суда. Возможно, в базе приставов компании ещё нет, но она уже проходит процедуру банкротства.
Проверить, нет ли к компании исков от клиентов и сотрудников
Поищите иски против компании в судах общей юрисдикции. Помимо экономических споров компания может выступать ответчиком в судах общей юрисдикции. Это могут быть, например, трудовые споры или иски о защите прав потребителей. Искать такую информацию сложно, потому что единой базы исков нет. Но можно проверить по самым крупным или региональным базам.
Можно поискать дела против компании в другой базе судебных актов. Для поиска тоже достаточно ввести название и выбрать регион.
В Москве вся информация от разных судов собрана на сайте Мосгорсуда в разделе «Поиск по судебным делам».
Проверить порядочность компании при работе с другими заказчиками
Поищите компанию в реестре недобросовестных поставщиков — его ведёт антимонопольная служба. В реестр попадают те, кто не выполняет обязательства по госконтрактам. Правда, информация в реестре хранится не вечно. Если компания за два последних года больше ничего не нарушала, её исключат из списка.
Подытожим
Если не проверять контрагентов, можно столкнуться с мошенниками или компаниями-однодневками. Чтобы обезопасить себя, перед сделкой проверьте компанию:
✓ в едином реестре компаний и ИП, проверьте, как давно компания работает;
✓ в базе адресов налоговой посмотрите, по какому адресу зарегистрирована компания: реальному или фиктивному;
✓ в базе судебных приставов узнайте, есть ли у компании долги;
✓ в картотеке Арбитражного суда, проверьте не банкротят ли компанию;
✓ в судах общей юрисдикции и базе судебных актов ищите другие иски против компании, например, от клиентов или сотрудников;
✓ в реестре недобросовестных поставщиков проверьте, выполняет ли компания обязательства по госконтрактам.
Подписаться
На правах рекламы ООО «Эвотор» 2RanyoLXZiQ
Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой персональных данных
Навести порядок
2104
1841
