- Проверить, что ваш банк знает о ваших контрагентах
- Проверить, как давно работает компания
- Проверить, реальный у компании адрес или фиктивный
- Проверить, есть ли у компании долги
- Проверить, не банкротят ли подрядчика
- Проверить, нет ли к компании исков от клиентов и сотрудников
- Проверить порядочность компании при работе с другими заказчиками
- Подытожим
Семь сервисов для проверки подрядчика
Если вы получили чертовски выгодное предложение от нового заказчика, не спешите сразу отгружать товар. Сначала проверьте, что это не мошенники. Потерять деньги — только часть неприятностей. Есть ещё налоговая, которой, вероятно, вам придётся доказывать, что вы не сотрудничали с компанией-однодневкой ради накрутки НДС. В общем, лучше проверьте — это не займёт больше часа.
Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» даёт банку право заблокировать ваш счёт либо отказать вам в ДБО (дистанционном банковском обслуживании). Один из важных факторов при оценке вашей компании или ИП — кому вы платите и откуда получаете деньги. Если ваш контрагент отмечен в банковских списках как ненадёжный, то и к вам могут быть вопросы.
Чтобы не случилось блокировки счёта или отказа в ДБО, убедитесь, что ваши контрагенты такие же честные, как и вы. Банки следят, чтобы вы заключали договоры только с надежными контрагентами (и догадайтесь, что произойдет, если у вас будут контрагенты в зоне риска).
Вот так один из банков предоставляет предпринимателям отчёт по контрагентам. Если работать с компаниями из зоны риска, могут начаться проблемы
Регулярно проверяйте ваш статус в личном кабинете банка, чтобы вовремя предотвратить неприятные сюрпризы от службы безопасности ↓
Когда оформляете платёж, большинство интернет-банков автоматически проверяет надежность компании по ИНН и сразу же подсвечивает статус юрлица. Не стоит иметь дело с красными фирмами.
Зелёная галочка — значит, банк считает компанию надёжной
Если же вы ещё только собираетесь заключать договор, нужно проверить юрлицо самостоятельно.
Проверить, как давно работает компания
Найдите сведения в едином реестре компаний и ИП. Чтобы не нарваться на компанию-однодневку, проверьте дату регистрации. Если компании два дня, стоит насторожиться.
На что ещё смотреть в выписке:
1. Размер уставного капитала. Сама по себе минимальная сумма уставного капитала 10 000 ₽ ни о чём плохом не говорит, но фирме с таким уставным капиталом, которая появилась только вчера, доверять не стоит. А вот если уставный в десятки раз больше, скорее всего, компания надежная.
2. Виды экономической деятельности. Покупать стулья у компании, которая вообще торгует алкоголем — подозрительно.
3. Лицензия. В выписке должны быть данные про лицензию, если вы заключаете договор с частной охраной, медицинской компанией или любой другой фирмой, которая по закону не может работать без лицензии.
Проверить, реальный у компании адрес или фиктивный
Проверьте базу адресов налоговой. Налоговая собирает в отдельную базу все адреса, по которым зарегистрировано сразу несколько юридических лиц. Так можно понять, по какому адресу зарегистрирован ваш контрагент — реальному или фиктивному. Если адрес фиктивный, найти компанию в случае каких-то проблем будет непросто.
Экосистема Эвотора помогает предпринимателю вести бизнес чисто, чётко и без внезапных задолженностей
Проверить, есть ли у компании долги
Поищите компанию в базе судебных приставов. Возможно, контрагент работает давно, но погряз в долгах. Лучше знать об этом заранее — перед тем, как решиться на отгрузку товара.
Проверить, не банкротят ли подрядчика
Поищите иски против компании в картотеке Арбитражного суда. Возможно, в базе приставов компании ещё нет, но она уже проходит процедуру банкротства.
Проверить, нет ли к компании исков от клиентов и сотрудников
Поищите иски против компании в судах общей юрисдикции. Помимо экономических споров компания может выступать ответчиком в судах общей юрисдикции. Это могут быть, например, трудовые споры или иски о защите прав потребителей. Искать такую информацию сложно, потому что единой базы исков нет. Но можно проверить по самым крупным или региональным базам.
Можно поискать дела против компании в другой базе судебных актов. Для поиска тоже достаточно ввести название и выбрать регион.
В Москве вся информация от разных судов собрана на сайте Мосгорсуда в разделе «Поиск по судебным делам».
Проверить порядочность компании при работе с другими заказчиками
Поищите компанию в реестре недобросовестных поставщиков — его ведёт антимонопольная служба. В реестр попадают те, кто не выполняет обязательства по госконтрактам. Правда, информация в реестре хранится не вечно. Если компания за два последних года больше ничего не нарушала, её исключат из списка.
Подытожим
Если не проверять контрагентов, можно столкнуться с мошенниками или компаниями-однодневками.Чтобы обезопасить себя, перед сделкой проверьте компанию:
✓ в едином реестре компаний и ИП, проверьте, как давно компания работает;
✓ в базе адресов налоговой посмотрите, по какому адресу зарегистрирована компания: реальному или фиктивному;
✓ в базе судебных приставов узнайте, есть ли у компании долги;
✓ в картотеке Арбитражного суда, проверьте не банкротят ли компанию;
✓ в судах общей юрисдикции ищите другие иски против компании, например, от клиентов или сотрудников;
✓ в реестре недобросовестных поставщиков проверьте, выполняет ли компания обязательства по госконтрактам.
Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой персональных данных
На ту же тему
