Программы поддержки малого бизнеса от государства в 2025 году

Льготное кредитование малого бизнеса

Гранты и субсидии для малого бизнеса в 2025 году

Социальный контракт

Налоговые льготы в 2025 году

Помощь самозанятым

Региональные программы поддержки

Нефинансовая поддержка

Льготный кредит по программе «Взлёт — от стартапа до IPO»

Для кого: высокотехнологичные компании малого и среднего бизнеса

Сумма: до 500 000 000 ₽

Срок: до 3 лет

Ставки: 3%

Цели: инвестиции, пополнение оборотных средств

Помощь от государства на развитие малого бизнеса в рамках этой программы могут  получить предприятия, которые используют при производстве или создании продукции технологии по 16 приоритетным направлениям, в том числе: 

• искусственный интеллект;
• коммуникационные интернет-технологии;
• интернет вещей;
• новые производственные технологии;
• технологии новых материалов и веществ;
• генетические технологии;
• биотехнологии и фармацевтика.

Чтобы получить госпомощь, малому бизнесу нужно соответствовать ряду критериев: 

• объём выручки за последний календарный год не может быть менее 100 000 000 ₽;
• совокупный среднегодовой темп роста выручки — от 12%;
• заёмщики должны обладать патентами (кроме торговых марок);
• заёмщики должны не входить в группы компаний с годовой выручкой или доходом свыше 2 000 000 000 ₽.

Приём заявок на участие принимается через платформу МСП.РФ.

Гранты социальным предпринимателям

Для кого: ИП и учредители ООО, входящие в реестр МСП и признанные социальными предприятиями

Сумма: до 500 000 ₽

Цели: развитие социально значимого бизнеса 

Социальная помощь на развитие малого бизнеса — грант на развитие общественно полезных проектов. Например, секций для детей-инвалидов или патронажных центров. Размер гранта определяется конкурсной комиссией, но не может быть более 500 000 ₽. Потратить деньги можно на арендные и лизинговые платежи, приобретение оргтехники, закупку сырья.

Условия выдачи субсидий малому бизнесу по закону: 

• вхождение в реестр МСП;
• вхождение в реестр социального предпринимательства;
• финансирование не менее 25% проекта собственными средствами.

Подать заявку можно в региональном центре «Мой бизнес».

Программа «Мама-предприниматель»

Для кого: женщины с несовершеннолетними детьми или в декрете со статусом ИП, самозанятых или учредители ООО

Сумма: до 100 000 ₽ на региональном уровне, до 1 000 000 ₽ на федеральном

Цели: открытие бизнеса

«Мама-предприниматель» ― образовательный проект в сфере поддержки женщин с бизнес-идеей или работающим проектом, имеющих детей. В рамках этой программы поддержки малого бизнеса в РФ участницы проходят тренинги в течение пяти дней и готовят бизнес-план своего проекта. В финале участницы защищают свой проект, и лучший получает субсидию на открытие малого бизнеса — 100 000 ₽. Победительницы могут поучаствовать в федеральном этапе и побороться за гранты в 250 000, 500 000 или 1 000 000 ₽.

Чтобы принять участие в программе, необходимо заполнить форму на сайте мамапредприниматель.рф. На момент подготовки материала графика проведения тренингов в 2025 году пока нет, ожидается, что новый поток стартует во второй половине года. 

Субсидия по программе «Агротуризм»

Для кого: микро- и малые сельхозпроизводители из сельской местности, развивающие сельский туризм

Сумма: до 10 000 000 ₽ в зависимости от доли вклада собственных средств в проект

Цели: развитие туризма в сфере сельского хозяйства

«Агротуризм» — субсидии от государства для малого бизнеса в сфере агропромышленности, который намерен реализовать туристический проект на базе своего хозяйства. Например, запустить экоферму или сельский кемпинг. 

Отбор проектов проводится конкурсной комиссией, а субсидии для поддержки малого и среднего бизнеса выделяет Минсельхоз. Чтобы подать заявку, заявитель должен отвечать ряду требований: 

• иметь участок в собственности или аренде минимум на пять лет;
• быть зарегистрированным в населённом пункте с численностью населения не более 100 000 человек;
• подготовить бизнес-план — «проект развития сельского туризма» с расчётом затрат на реализацию и финансово-экономическим обоснованием. 

Деньги можно потратить на любые цели проекта развития сельского туризма, в том числе создание инфраструктуры, благоустройство территории, закупку инвентаря, оборудования, строительство.  

Чтобы получить субсидию для малого бизнеса на развитие агротуризма, нужно подать заявку на сайте Минсельхоза. Ожидается, что набор в программу на 2025 год начнётся уже весной.

Субсидии Фонда президентских грантов

Для кого: зарегистрированные НКО 

Сумма: до 1 000 000 ₽

Цели: развитие социально значимого бизнеса 

Программа помощи малому бизнесу — субсидии для некоммерческих организаций, образовательных центров, благотворительных и иных фондов. Участники подают заявки, защищают свои социально значимые проекты и в случае попадания в число победителей могут потратить деньги на закупку инвентаря, зарплаты и покупку расходников. Целевое расходование средств контролируется конкурсной комиссией. 

Заявки на получение субсидии для малого бизнеса можно подавать дважды в год — с 1 сентября по 15 октября и с 1 февраля по 15 марта — на сайте фонда. Чтобы заявка точно прошла в конкурс, можно пройти бесплатный курс по социальному проектированию. 

Для кого: малоимущие граждане

Сумма: до 350 000 ₽

Цели: запуск собственного дела 

Что это. Соцконтракт — госпомощь на развитие малого бизнеса для граждан, чей подтверждённый доход ниже прожиточного минимума. Это как будто соглашение, по условиям которого государство выделяет финансовую помощь, а человек использует её на развитие собственного дела и так улучшает своё финансовое положение. 

Условия получения. Соцконтракт на открытие своего дела заключается на период до года и включает помощь в составлении бизнес-плана, смет и поиске рынков сбыта продукции, а также выделение экономической поддержки малому бизнесу — 350 000 ₽. Средства целевые, их можно потратить только на программу, например на приобретение основных материалов для производства, оборудование и аренду. 

Заявитель должен быть ИП или самозанятым. Если у него не хватает навыков для ведения бизнеса, можно пройти профобучение — на его оплату выделяют дополнительно до 30 000 ₽.

Чтобы получить помощь на развитие малого бизнеса, заявитель составляет бизнес-план и защищает его перед комиссией. Если комиссия одобряет план, деньги приходят на карту. Об их целевом расходовании на запуск бизнеса нужно отчитываться в органах соцзащиты.

Где подать заявление: в региональных органах соцзащиты по месту жительства, а также в МФЦ или на портале Госуслуг. При обращении онлайн всё равно потребуется лично предоставить оригиналы документов в органы соцзащиты или МФЦ. 

Налоговые каникулы для ИП

Благодаря поддержке государством предприятий малого бизнеса ИП могут не платить налог с дохода в пределах первых двух лет после запуска бизнеса. Такая возможность есть у предпринимателей на упрощёнке и патенте, но не во всех регионах, а только в тех, где установлена нулевая ставка налога. Например, в Москве, Сочи, Калининграде и некоторых других городах программу уже свернули. А в Казани её и не было.

Условия. Чтобы получить право на льготу, ИП надо ювелирно подпасть под условия программы из ч. 4 ст. 346.20 и ч. 3 ст. 346.50 НК: 

• ИП применяет УСН или ПСН; 
• в регионе ведения бизнеса есть программа налоговых каникул — её вводит местный закон;
• ИП открыто первый раз в жизни;
• сфера бизнеса — производственная, социальная, научная, бытовые услуги, а на УСН ещё и гостиницы; конкретные сферы также зависят от регионального закона;
• доля дохода от льготного бизнеса по КУДиР должна быть не менее 70%. 

Такая поддержка малого бизнеса в 2025 году не освобождает ИП от страховых взносов за себя и от взносов и НДФЛ за сотрудников.

Меры помощи самозанятым и малому бизнесу часто дублируются, потому что самозанятыми могут быть люди в статусе ИП и без. В этом разделе только про тех, кто не зарегистрирован как ИП. Какая помощь для них предусмотрена в 2025 году: 

Налоговый вычет. После регистрации самозанятый автоматически получает бонус на уплату налога — 10 000 ₽. Он покрывает часть налога: какое-то время, пока вычет не исчерпается, реальные ставки налога по НПД будут не 4 и 6%, а 3 и 4% соответствен­но.

Бонусную сумму нельзя снять или потратить на что-то другое. Делать для зачёта бонуса в счёт налога ничего не нужно, система сама рассчитает и спишет нужное количество при каждом внесении дохода.

Льготные комиссии при получении оплаты по СБП. Самозанятые могут принимать оплату через систему быстрых платежей. Это удобно и заменяет эквайринг, который доступен только для ИП и компаний. Для самозанятых действуют льготные условия: в зависимости от вида деятельности комиссия — 0,4 или 0,7% от суммы платежа, но не более 1500 ₽ за операцию.

Льготные микрозаймы. Самозанятые могут взять у государства деньги на развитие дела. Такие микрозаймы выдают региональные фонды поддержки предпринимательства. Сумма — до 500 000 ₽, подробные условия и документы можно посмотреть здесь, а также на сайтах региональных центров «Мой бизнес».  

Региональные программы поддержки

Региональные программы помощи малому и среднему бизнесу обычно действуют на базе центров «Мой бизнес» в субъектах. Чтобы узнать, какая поддержка малого бизнеса действует в вашем регионе, введите в Яндексе запрос «региональный портал малого и среднего предпринимательства “ваш город”».

Например, вводим «региональный портал малого и среднего предпринимательства Калининград», переходим на портал и сразу видим формы поддержки, которые действуют в регионе. Можем перейти и изучить условия подробнее.

Нефинансовая поддержка

В настоящее время работает порядка 430 центров «Мой бизнес» в 88 регионах страны. Здесь действующие и потенциальные предприниматели могут получить поддержку в режиме одного окна. 

Во всех центрах «Мой бизнес» есть стандартный набор нефинансовых мер для МСП и поддержки малого бизнеса: 

• обучающие программы по вопросам предпринимательской деятельности и уровням ведения бизнеса;
• помощь со сбытом продукции;
• помощь с выходом на маркетплейсы;
• участие в выставочно-ярмарочных мероприятиях;
• помощь с выходом на зарубежные рынки;
• продвижение бизнеса — создание сайтов и запуск рекламы;
• специализированные услуги для социальных предпринимателей;
• льготная аренда коворкингов;
• инжиниринговые услуги.

Подытожим

1. В 2025 году государственная поддержка развития малого бизнеса происходит по нескольким направлениям. Ключевые — льготное кредитование, субсидии и гранты, налоговые льготы и нефинансовая поддержка в виде образовательных программ и консультативной помощи. 
2. Финансовые меры поддержки обычно предусмотрены для приоритетных и социальных направлений бизнеса. При этом главным условием получения помощи малому бизнесу от государства в 2025 году будет вхождение в реестр МСП, отсутствие долгов и наличие финансового обоснования необходимых расходов.
3. Так как условия программ могут различаться в зависимости от субъекта, правильнее всего обращаться сразу в региональные центры поддержки «Мой бизнес».