Банк, но только без лицензии

По материалам многотомного уголовного дела в 2016 году однин из жителей Нальчика решил заработать на простой и старой как мир схеме теневой экономики. Преступник создал фирму, которая по сути была банком, только без лицензии. Компания работала с физлицами и компаниями и занималась тем, что по закону считается банковской деятельностью:

  • открывала и вела счета;
  • делала денежные переводы по поручению клиентов; 
  • проводила инкассацию; 
  • занималась кассовым обслуживанием.

Махинация с размахом

Преступники подошли к организации подпольного бизнеса с размахом. У незаконного банка были все атрибуты крупного и развивающегося бизнеса: солидные офисы с мебелью и оргтехникой, легальное программное обеспечение, электронно-цифровые подписи и целый штат сотрудников. 

По мнению следствия, верхушка преступного бизнеса состояла из 14 человек. Все они были родственниками либо друзьями организатора нелегального дела и, в свою очередь, втянули в работу серого банка ещё несколько десятков своих родных, друзей и знакомых.

Клиентами фирмы были предприниматели, которые хотели незаконно вывести деньги из своего бизнеса. Преступники принимали от дельцов наличные и безнал, а потом прогоняли средства через собственную разветвлённую сеть фиктивных ИП и ООО. С помощью полусотни подставных фирм злоумышленники создавали видимость легального бизнеса. По документам получалось, что они продают и покупают товары, оказывают услуги, а по факту это было прикрытие для отмывания денег. За обналичивание подельники брали комиссию 5%, а если средства выводили безналом — 1% от общей суммы. По версии следствия, за три года преступной деятельности дельцы вывели около 3 млрд ₽ и получили за это вознаграждение около 240 млн ₽.

Одна из обвиняемых была ключевым партнёром организатора преступной группы и исполняла функции главного бухгалтера. В подчинении у Зайнаф Бештаевой было три человека, которые изготавливали фиктивную первичку, договоры и платёжные документы. Сама Бештаева кропотливо вела учёт всех денежных средств, которые проходили через руки преступников. Иногда она лично регистрировала новые подставные компании и получала со счетов этих фирм наличку, а потом передавала её заказчикам. А ещё женщина использовала для отмывания денег собственное ИП.  

На организатора преступного сообщества и его остальных подельников завели отдельные уголовные дела — на каждого своё. А Бештаева заключила со следствием досудебное соглашение и активно помогала в раскрытии всей серии преступлений, поэтому её осудили отдельно.

На суде Бештаева полностью признала свою вину и попросила вынести ей приговор только на основании материалов уголовного дела — без долгого разбирательства, которое заняло бы не один месяц. Суд согласился огласить вердикт по ускоренной программе и признал женщину виновной в: 

Принимая решение, судья учёл плохое состояние здоровья и полное раскаяние Бештаевой. Женщину приговорили к четырём годам условно и штрафу 100 000 ₽.

Как не стать фигурантом уголовного дела за отмывание денежных средств

  1. Проверяйте потенциальных подрядчиков, прежде чем заключать сделки. Случайно связавшись с фирмой-однодневкой, можно поневоле стать участником преступной схемы. О том, как всего за час проверить подрядчика, читайте в статье «Шесть сервисов для проверки подрядчика».
  2. Если вам предлагают использовать вашу фирму или ИП для незаконных схем за вознаграждение, помните, что это нарушение закона. За отмывание денег можно получить судимость и реальный срок (ст. 174 УК РФ). 
  3. Если вас просят зарегистировать на себя ИП или ООО, а потом полностью передать управление ими другим людям, это подозрительно. Если что-то пойдёт не так, отвечать придётся вам. 

Мы изменили имя и фамилию подсудимой.