Как рассчитываться с самозанятыми: обзор десяти небанковских сервисов

Зачем компании нужны небанковские сервисы

Всё больше россиян регистрируют статус самозанятого: по данным ФНС, с начала 2022 года число плательщиков НПД увеличилось на 40%, до 5,4 миллионов человек. Среди наиболее распространённых отраслей названы услуги по ремонту, автоперевозки, IT-сфера, индустрия красоты.

Работать с самозанятыми бизнесу становится всё привычнее, но сотрудничество по-прежнему не лишено сложностей и нюансов, в том числе с оплатой:

1. Перед отправкой денег важно проверить, что плательщик НПД действительно таковым является. Отслеживание необходимо при каждой выплате: самозанятый в любое время может отказаться от статуса или утратить его при превышении предельного уровня годового дохода в 2 400 000 ₽. Если случайно сделать перевод физическому лицу без статуса самозанятого, возможны санкции за уклонение от уплаты НДФЛ (ст. 123 НК РФ).
2. После совершённой выплаты плательщик НПД обязан предоставить чек, при этом платёжный документ должен быть правильно оформлен. В противном случае нельзя будет учесть в расходах перевод, сделанный самозанятому, и, соответственно, уменьшить налоговую базу. Учёт возможен только при наличии чека на каждую операцию: другими документами заменять его не допускается.

Если компания периодически сотрудничает с парой-тройкой самозанятых, такие действия могут и не приносить дискомфорта. Но при регулярном взаимодействии с достаточно большим количеством подрядчиков постоянное отслеживание статусов и чеков сопряжено со значительными затратами времени, сил и денег.

Специализированные сервисы существенно облегчают работу с самозанятыми:

• регулярно проверяют актуальность налогового статуса;
• проводят оплату — остаётся только указать, кому и какую сумму перевести;
• оформляют чеки — автоматическая процедура исключает ошибки.

Есть у сервисов и ещё одно весомое достоинство — если переводы осуществляются со счёта сторонней онлайн-площадки, исключается риск блокировки банковского расчётного счёта компании за массовые выплаты на карты физлиц.

Проводить оплату самозанятым дают возможность и небанковские, и банковские платёжные системы. Но рассчитываться с помощью банков бывает непросто: если плательщик НПД оформил ведение отчётности в одном банке или не числится ни в одном, другой может отказаться проводить платежи, потребовать оформить статус у него. Быть самозанятым в нескольких банках плательщику НПД не запрещается, но это дополнительные сложности.

Например, при взаимодействии с сервисом выплат «Тинькофф» сделать перевод можно только тем исполнителям, кто подключён к банку в качестве плательщика НПД. В противном случае выплаты не пройдут. Это обусловлено необходимостью банковских систем иметь у себя полные данные самозанятых, а также разрешение для управления их записью в налоговых сервисах для формирования и отправки отчётности. 

Небанковские сервисы не требуют обязательного оформления самозанятости у них, а также обладают более широким перечнем дополнительных услуг: помогают в оформлении разнообразной рабочей документации, в обмене ею, находят исполнителей, страхуют от ущерба от нерадивых подрядчиков, дают возможность настроить частоту выплат — по запросу, еженедельно, ежемесячно. Кроме того, такие платформы позволяют проводить оплату не только по банковским реквизитам, но и по номеру карты, телефона, на электронный кошелёк.

Обзор небанковских сервисов для расчёта с самозанятыми

«Рокет Ворк»

YouDo Бизнес

QIWI

«Мои самозанятые» от Apibank

«Консоль»

Jump.Finance

Qugo

«Самозанятые.рф»

ЮKassa и ЮSelf

«Служба-занятости.рф»

Для работы на платформах как организации, так и самозанятому требуется регистрация с указанием данных — личных или компании. Плательщик НПД предоставляет реквизиты для оплаты, ИНН. Если сервис самостоятельно фиксирует доход самозанятого и отбивает чеки, необходимо предоставить ему права в приложении «Мой налог».

«Рокет Ворк»

Этот российский сервис для взаимодействия бизнеса с самозанятыми является официальным партнёром ФНС. Заказчики могут вести работу в веб-кабинете платформы или приложении. Предусмотрена интеграция по API — компания может пользоваться функциями сервиса в своей системе, в том числе осуществлять автоматическую потоковую оплату. Исполнители ведут работу через приложение на Android, iOS.

Список услуг:

• Автопроверка наличия статуса самозанятого — перед оформлением договора и каждой выплатой.
• Выплаты на карты любых банков, в том числе через СБП, по номеру карты — заказчик вносит деньги на свой счёт в сервисе, после их списания перевод поступает исполнителю за вычетом суммы налога. Физлицам также возможны переводы по договору ГПХ.
• Формирование чека, уплата налога — самозанятый видит налоговые отчисления в приложении.
• Электронный документооборот на блокчейн-технологиях — формирование и хранение документов, дистанционное подписание и обмен. Усиленная ЭП создаётся автоматически при регистрации.
• Поиск исполнителей — платформа предлагает заказчику разместить заказ и выбрать подрядчика на бирже маркетплейса.
• Страхование от убытков при выполнении работ исполнителями.

Стоимость сервиса «Мои самозанятые». Первый месяц обслуживание бесплатно, затем с бизнеса взимается комиссия со сделок — 2%, может уменьшаться в зависимости от оборота выплат. 

YouDo Бизнес

Сервис предлагает бизнесу взаимодействие в трёх форматах: в личном кабинете платформы, интеграцию с системой предприятия по API, работу с аккаунт-менеджером, который помогает с загрузкой данных и выплатами. Оказывать услуги организациям здесь могут только зарегистрированные пользователи YouDo и Хедхантера с официальным статусом самозанятых. 

Список услуг:

• Проверка статуса самозанятого перед оплатой — платформа также предлагает помощь в регистрации плательщиков НПД.
• Выплаты самозанятым — на любые карты, реквизиты счёта или по номеру телефона.
• Предоставление чеков заказчику, уплата налогов в ФНС.
• Автоматизация документооборота — составление договоров, актов, отчётных документов и обмен ими.
• Поиск исполнителей — платформа имеет обширную базу, включающую 3,5 миллиона человек. Активно привлекает зарегистрированных в сервисе самозанятых на маркетплейс.
• Страхование от материального ущерба, причинённого исполнителем.

Стоимость. С бизнеса взимается комиссия — 4–5 % с каждой выплаты. Возможно индивидуальное рассмотрение. Если заказчик работает со своими исполнителями, он платит только комиссию. Если подрядчики привлекаются через YouDo, оплачивается ещё и средняя стоимость лида.

QIWI

Платформа работает с ИП и ООО: можно пользоваться функциями через интерфейс сервиса или через интеграцию по API. Онлайн-площадка позволяет вести расчёты с самозанятыми и физическими лицами.

Список услуг:

• Проверка статуса самозанятого.
• Выплаты самозанятым на карты любых банков, для физлиц есть ещё возможность переводов через СПБ, на QIWI Кошелёк.
• Проверка статуса платежа, определение ошибок.
• Предоставление чека заказчику, уплата налога.
• Автоматическое оформление и дистанционное подписание договора, акта по форме заказчика. Самозанятые имеют доступ к электронной подписи.
• Поиск исполнителей — площадка имеет собственную базу «Рабочие Руки» из 160 тысяч самозанятых.

Стоимость. С бизнеса взимается комиссия — 1,9% за каждую операцию для самозанятых, 0,7% — для расчёта с физическими лицами.

«Мои самозанятые» от Apibank

Электронная площадка является официальным партнёром ФНС, внесена в реестр ЦБ РФ. Пользоваться функциями сервиса можно через личный кабинет или в своей системе с помощью интеграции по API.

Список услуг:

• Проверка или регистрация статуса самозанятого, отслеживание лимита дохода.
• Оформление и заверение документов, обмен — сервис предоставляет усиленную неквалифицированную электронную подпись.
• Выплаты самозанятым — на карты и счета любых банков. Перевод возможен с единого агрегированного счёта или напрямую из банка организации.
• Автоматическое формирование и отправка чеков.
• Выпуск виртуальных банковских карт для подрядчиков — по аналогии с зарплатными проектами банков.
• Поиск исполнителей — платформа имеет базу внештатников «‎Я — сам‎», где можно выбрать подрядчика на основании откликов.

Стоимость. С бизнеса взимается комиссия — 2,2–3%, можно выбрать тариф за количество транзакций.

«Консоль»

Сервис предлагает среднему и крупному бизнесу автоматизацию работы с разными типами внештатных исполнителей: самозанятыми, ИП, физлицами по договору ГПХ, в том числе нерезидентами.

Площадка является официальным партнёром ФНС, ориентирована на компании с большим числом подрядчиков. Предусмотрены готовая интеграция с 1С, подключение по API к любым системам кадрового учёта заказчика. При регистрации на платформе исполнителям предлагается автоматическое оформление статуса самозанятого.

Список услуг:

• Проверка статуса самозанятого, управление рисками :уведомление о снятии с учёта, верификация документов.
• Формирование и подписание документов — акта, договора по форме заказчика, выдача электронной подписи.
• Выплаты самозанятым на карту любого банка, в том числе массовые. Изменить банковские реквизиты можно в любое время.
• Формирование чека, уведомление о его аннулировании, уплата налогов.
• Поиск исполнителей — платформа имеет базу подрядчиков разных сферах бизнеса.

Стоимость. Включает ежемесячный тариф за каждого активного исполнителя — 200–600 ₽, комиссию от выплат — 0,8–2%, но не менее 30 тысяч рублей в месяц. Тариф зависит от количества исполнителей и их среднего чека — с ростом числа подрядчиков стоимость снижается.

Jump.Finance

Сервис входит в экосистему Тинькофф Бизнес. Для работы можно использовать интерфейс платформы, интеграцию по API, также предусмотрено приложение на iOS и Android. Возможен расчёт с физлицами по договору ГПХ. Ключевая особенность сервиса — предоставление самозанятым возможности настроить частоту выплат: по запросу, еженедельно, ежемесячно.

Список услуг:

• Проверка статуса самозанятого, уплаты налогов.
• Выплаты самозанятым на карты любых банков РФ и СНГ — организация должна иметь расчётный счёт в «Тинькофф».
• Формирование чеков с отправкой заказчику и ФНС, выставление счетов, актов, дистанционная подпись документов. 
• Возможность подбора специалистов.

Стоимость. Предусмотрена комиссия — 1–3% с каждой операции. Кто её оплачивает, подрядчики или компания, решает организация.

Qugo

Сервис является официальным партнёром ФНС, предлагает несколько вариантов взаимодействия с компанией: через личный кабинет платформы, интеграцию с системой предприятия по API, работу с персональным менеджером. 

Список услуг:

• Проверка налогового статуса — ежедневно и перед каждой выплатой. Помощь в регистрации плательщика НПД.
• Выплаты самозанятым на карты любых банков. Возможны переводы ИП, физлицам по договору ГПХ.
• Формирование документов — счетов, актов, чеков. Уведомление об аннулировании чеков.
• Уплата налогов за исполнителей.
• Формирование и отправка уведомлений в МВД для постановки на учёт граждан ЕАЭС.
• Бесплатный консалтинг в сфере самозанятости и кадрового управления.
• Подбор исполнителя по всей России на открытом маркетплейсе.

Стоимость. С бизнеса взимается комиссия — 1–3% от оборота выплат.

«Самозанятые.рф»

Сервис является официальным партнёром ФНС, имеет интеграцию с приложением «Мой налог». Организует выплаты самозанятым и физическим лицам. Предусмотрена интеграция с системами компании по API. Для помощи в работе с сервисом предоставляется персональный менеджер.

Список услуг:

• Проверка актуальности статуса плательщика НПД, отслеживание уплаты налогов.
• Выплаты самозанятым, в том числе массовые — на карты любых банков.
• Оформление договоров, счетов, чеков.
• Отправка отчётности в ФНС, уплата налогов.
• Выдача чеков физлицам — если самозанятый оказывает услуги не компании, а её клиентам: доставка, такси и другое.
• Поиск исполнителя на бирже самозанятых.

Стоимость. С бизнеса взимается комиссия — 1–3% от каждого денежного перевода. Возможно индивидуальное согласование условий.

ЮKassa и ЮSelf

Сервисы ООО НКО «ЮМани» предназначены для работы с самозанятыми: ЮKassa — для выплат, ЮSelf — для оформления статуса и ведения отчётности плательщиками НПД.

ЮSelf позволяет исполнителям вести учёт доходов, формировать чеки и отправлять клиентам, платить налоги, пользоваться кошельком, получать кешбэк. Для работы на платформе необходимо подтвердить или зарегистрировать статус самозанятого, создать идентифицированный кошелёк «ЮМани».

Сервис выплат ЮKassa ориентирован на площадки, где есть заказчики и исполнители: маркетплейсы, интернет-магазины, биржи, платформы доставки, образования, такси. Для получения доступа в личный кабинет и начала работы компании необходимо зарегистрироваться и заключить договор с сервисом.

Список услуг ЮKassa:

• Выплаты самозанятым — на кошельки ЮMoney, телефоны, банковские карты или счета. Платежи осуществляются по API или списку из личного кабинета.
• Автоматическое формирование и регистрация чеков в приложении «Мой налог». В личном кабинете можно просматривать и скачивать чеки.

Стоимость. Сервис ЮSelf для самозанятых бесплатен. За работу в ЮKassa с бизнеса взимается комиссия — от 2,8 до 4% от каждого перевода.

«Служба-занятости.рф»

Сервис является официальным партнёром ФНС, поддерживается госорганами, ассоциациями, банковским сектором. Для работы на платформе компании и самозанятые проходят регистрацию.

Список услуг:

• Проверка налогового статуса исполнителей, лимита дохода — перед каждой сделкой.
• Автоматическое оформление договора ГПХ, чеков.
• Выплаты самозанятым — на карты любых банков РФ.
• Уплата налогов за исполнителей.
• Поиск самозанятых — компания может создать сделку на площадке и привлечь к работе откликнувшихся подрядчиков.

Стоимость. С бизнеса удерживается комиссия — 1,5% с каждой операции. Стоимость может меняться в зависимости от оборота компании.

Подытожим

1. Специализированные сервисы облегчают расчёты с самозанятыми: автоматически проверяют налоговый статус на актуальность, лимиты годового дохода, делают денежные переводы, формируют чеки и другую документацию.
2. Небанковские платёжные системы имеют некоторые преимущества перед банковскими: не требуют обязательного оформления самозанятости у них, предлагают разные способы выплат, широкий спектр дополнительных услуг, помогают в поиске исполнителей.
3. Алгоритм выплат идентичен практически у всех небанковских сервисов: компания перечисляет деньги на номинальный счёт площадки, а затем площадка рассчитывается с самозанятыми. Компания получает чек и при необходимости другие закрывающие документы.
4. При выборе подходящего небанковского сервиса целесообразно учитывать размер комиссии, перечень предоставляемых услуг: возможность регистрации самозанятых, отслеживание аннулирования чека, интеграция по API и другие.
5. Комиссия сервисов зависит от оборота выплат, часто предусматривает снижение с ростом числа исполнителей и повышением среднего чека.